DNCA Finance est une société
de gestion créée en 2000 par des
spécialistes d’une approche
patrimoniale de la gestion.
Au fil des années, les
fondateurs ont rassemblé
autour de cette philosophie
une équipe de gérants
expérimentés et reconnus
pour développer une gamme de
fonds simple, lisible et
performante. Forts de leur
succès et dans l’idée de se
développer en Europe, les
équipes de DNCA Finance ont
noué en 2006 un partenariat
avec Gruppo Banca Leonardo.
En confiant un mandat à DNCA Finance, vous avez la certitude que les portefeuilles sont gérés dans l'intérêt des clients, toujours selon une optique patrimoniale. A tout moment, le gérant adapte sa stratégie d’investissement. Anticipation et analyse guident sa politique d’investissement. L’anticipation, c’est prévoir une stratégie offensive en cas de marché porteur en favorisant les actions, c’est aussi savoir revenir à une gestion plus défensive en période d’incertitudes. L’analyse permet, elle, de sélectionner les valeurs, les secteurs et les zones géographiques à privilégier. DNCA Finance propose à ses clients une gestion sous mandat en OPCVM et/ou en titres vifs dans le cadre du PEA ou de comptes titres. DNCA Finance propose également des mandats d’arbitrage dans le cadre de contrat d’assurance-vie. Son rôle est de sélectionner des supports financiers parmi une offre considérable sur lesquels votre épargne sera investie.
Une gestion active
Sur une longue période, un client géré sous mandat obtient, en général, une performance supérieure aux indices.
La vulgarisation et l’abondance des produits financiers au cours des dernières années ont eu deux conséquences majeures :
Laisser au client l’entière responsabilité du choix du risque encouru.
Amener les professionnels à gérer les portefeuilles en suivant des indices de référence.
La philosophie de DNCA Finance repose sur des règles inverses. Dans la gestion que nous proposons, le client s’en remet à un professionnel : le gérant. Celui-ci, en fonction de l’objectif, recherche à tout moment l’équilibre entre la prise de risque et le rendement suivant ses convictions et sans référence à des indices.
DNCA Finance propose deux types de gestion sous mandat :
Une gestion OPCVM DNCA Finance à partir de 20 000 euros
Une gestion Mixte titres vifs et OPCVM à partir de 100 000 euros.
Au sein de la gestion Mixte, le gérant sélectionne 40 % de fonds de la gamme gérée par DNCA Finance. Il peut occasionnellement investir sur des OPCVM gérés par d’autres sociétés de gestion si il a une conviction forte sur une zone géographique hors Europe ( USA, Japon, pays émergents… ).
Le solde, 60 % du portefeuille est investi en titres vifs. L’objectif est de réduire les risques inhérents aux marchés financiers (minimisation de la volatilité) tout en recherchant une sur-performance à long terme.
■ Dans le PEA, le gérant adapte le style de gestion (Value/Croissance/Mixte). Il utilise les fonds européens, et sélectionne les titres vifs sur le marché français. Il peut laisser une partie du PEA liquide en cas d’incertitude sur les marchés.
■ Dans le compte ordinaire, il n’y a pas l’obligation d’investir la totalité des actifs sur des fonds actions. Le gérant a également la possibilité d’investir la part OPCVM sur les deux supports diversifiés de notre gamme : Eurose et DNCA Evolutif. Cette souplesse de gestion est particulièrement intéressante quand le marché lui semble incertain.
■ Dans l’assurance-vie, au sein des mandats d’arbitrage (disponible auprès des conseillers en gestion de patrimoine), le gérant sélectionne et arbitre les fonds de DNCA Finance et les fonds externes. Le contrat bénéficie ainsi des avantages offerts part la multigestion.
Etude de portefeuille
Un service analyse de portefeuille est à votre disposition afin de vous donner un avis avant tout transfert. Nous vous proposons d’étudier vos portefeuilles et de vous livrer nos conclusions, qu’ils soient en
titres vifs ou OPCVM.
Un gérant dédié
Votre gérant est votre interlocuteur unique. Il est en permanence à votre écoute.
Un reporting permanent et transparent
Vous êtes informé en permanence sur l'évolution de votre portefeuille :
en appelant directement votre gérant ou votre conseiller,
en consultant votre compte sur internet : www.dncafinance.fr,
en recevant tous les mois une lettre sur l'actualité de vos OPCVM,
en recevant tous les trimestres un relevé de performances et un compte rendu de gestion personnalisé.
La gestion sous mandat
La gestion sous mandat peut se réaliser dans le cadre du PEA ou encore par l’intermédiaire d’un compte
ordinaire. Elle s’effectue à partir de 20 000 € pour les comptes gérés en OPCVM DNCA Finance et 100 00 €
pour les comptes mixtes (titres vifs et OPCVM)
Les comptes sont ouverts auprès de notre dépositaire le CM-CIC Securities (filiale du Crédit Mutuel),gage
d’une sécurité optimale pour votre patrimoine.
2,392 % TTC pour Centifolia,
Centifolia Europe, DNCA Evolutif, Europeana, Gallica
1,794 % TTC pour Eurose
Pour la partie OPCVM : idem
Pour la partie titres vifs : 5,98 % TTC du montant de la plus value par semestre avec un minimum de 0,598% TTC de l’encours
Pour la partie OPCVM : 83,72 € TTC par an
Pour la partie titres vifs :
De 0 à 450 000 €: 0,3588 % TTC de l’encours
Au-delà de 450 000 €: 0,2392 % TTC de l’encours
Disponibilité de vos capitaux
Comptes titres et PEA
Vos actifs sous gestion sont immédiatement réalisables et donc disponibles à tout moment sur simple
demande de votre part par chèque ou virement à votre nom.
